Política de prevención del blanqueo de capitales, verificación de identidad y sanciones

1. Nuestra posición regulatoria

Dizso Technology SL no es un banco, ni una empresa de servicios de inversión, ni una entidad de pago, ni un proveedor de servicios de criptoactivos. No custodiamos dinero de clientes, no captamos depósitos, no ejecutamos órdenes en mercados reales y no custodiamos activos de nadie.

Las cuotas que pagan los usuarios dan acceso a nuestra tecnología, contenidos educativos y evaluaciones simuladas. No son fondos que nos confíen para invertirlos, gestionarlos o custodiarlos. Cualquier recompensa que abonemos procede de fondos propios de Dizso y retribuye el desempeño en un entorno simulado; no es un rendimiento del capital del usuario.

Aplicamos los controles de identidad, pagos, sanciones y seguimiento descritos en los apartados 2 a 7. El cumplimiento de las medidas restrictivas de la Unión Europea que resulten aplicables y de la legislación penal general es obligatorio. Cuando esta política va más allá de lo que la ley nos exige estrictamente, actúa como norma contractual y de control interno: nada de esto nos convierte en un servicio financiero regulado ni te otorga las protecciones que acompañan a uno, y nada de esto constituye asesoramiento legal ni fiscal.

2. Quién no puede tener una cuenta

Rechazaremos, y cerraremos, la cuenta de:

• Cualquier persona menor de 18 años, o menor de la mayoría de edad de su país de residencia si esa edad es superior.
• Cualquier persona o entidad designada en una lista de sanciones aplicable, cualquiera que sea propiedad en un 50 % o más o esté controlada de otro modo por ella, y cualquiera que actúe por su cuenta.
• Residentes o nacionales de una jurisdicción restringida, y quien se conecte desde ella.
• Quien actúe por cuenta de un tercero no declarado, o abra una cuenta que otra persona vaya a financiar, operar o cobrar.
• Quien rechace la verificación, aporte un documento falso o alterado, o facilite datos de identidad, residencia o titularidad que contradigan los documentos aportados o los registros utilizados para verificarlos.
• Quien figure como titular verificado o titular real de una cuenta cerrada previamente mediante una resolución documentada relacionada con blanqueo de capitales, sanciones o fraude, y quien abra una cuenta por su cuenta.

Usar una VPN, un proxy, una dirección falsa o cualquier otro medio para ocultar dónde estás realmente es un incumplimiento grave. La cuenta se cierra y no se paga el beneficio derivado del incumplimiento. Se retienen las cuotas de las evaluaciones ya activadas; los importes correspondientes a servicios no activados se devuelven al medio de pago original, salvo que una medida de sanciones u otra norma prohíba la devolución.

3. Jurisdicciones restringidas

Dizso no presta servicios a personas residentes o que accedan a nuestros servicios desde Corea del Norte, Irán, Rusia o Bielorrusia, ni desde Crimea y Sebastopol o desde las zonas no controladas por el Gobierno de Ucrania de las regiones de Donetsk, Lugansk, Zaporiyia y Jersón.

Asimismo, Dizso no presta servicios a ninguna persona o entidad cuando ello esté prohibido por sanciones o medidas restrictivas aplicables, incluyendo personas o entidades incluidas en las listas de sanciones de la Unión Europea.

Dizso podrá restringir adicionalmente el acceso desde determinadas jurisdicciones cuando sea necesario para cumplir obligaciones legales o las condiciones de nuestros proveedores de pagos, verificación de identidad u otros servicios esenciales.

4. Verificación de identidad

Puedes registrarte y hacer una evaluación con un correo electrónico, un país de residencia declarado y las declaraciones exigidas. La verificación de identidad es obligatoria antes del primer pago y puede exigirse antes si queda registrado un uso compartido de la cuenta o una sustitución de identidad.

Personal autorizado de Dizso revisa manualmente la verificación. Debes enviar, mediante el área de carga segura, imágenes legibles y sin recortar de ambas caras de un documento oficial de identidad con fotografía en vigor, un justificante de domicilio emitido en los últimos tres meses y un selfie sosteniendo el documento. No utilizamos reconocimiento facial automatizado ni plantillas biométricas.

Las posibles coincidencias con personas con responsabilidad pública o sancionadas se someten a revisión humana. Una persona con responsabilidad pública confirmada debe acreditar el origen de sus fondos y patrimonio y obtener la aprobación de la dirección; una coincidencia confirmada con sanciones se resuelve conforme a los apartados 2, 3 y 7. Las discrepancias de identidad o residencia exigen documentos actualizados y una entrevista por vídeo. La verificación se repite cuando caduca el documento, cambia el nombre o la residencia del titular, o cuando Dizso tiene motivos para dudar de la información ya verificada. La falsedad material sobre identidad, fecha de nacimiento, residencia o titularidad de la cuenta, acreditada por los registros de verificación, provoca el cierre tras una revisión humana.

Los documentos de verificación de identidad —el documento de identidad, el justificante de domicilio y el selfie— se conservan durante 5 años desde el cierre de la cuenta.

5. Una persona, una cuenta, sin intermediarios

Cada persona solo puede registrar y mantener una cuenta. Únicamente su titular registrado y verificado puede acceder a ella y realizar operaciones simuladas. La cuenta no puede compartirse, venderse, alquilarse, transferirse ni ser operada por terceros. Tampoco se permiten servicios de gestión de cuentas ni sistemas de copia operados por terceros.

Las cuentas están vinculadas cuando comparten titular verificado o documento de identidad. Compartir únicamente un dispositivo o una dirección IP inicia una revisión, pero no determina por sí solo la vinculación ni extiende una decisión a otra cuenta.

6. Pagos, reembolsos y payouts

Los pagos se procesan mediante los proveedores externos disponibles en la plataforma. La disponibilidad y aceptación de cada método de pago dependen del proveedor correspondiente. Los reembolsos, cuando procedan, se devuelven mediante dicho proveedor al método de pago original.

Los payouts se realizan en USDC a la dirección de wallet introducida por el usuario y declarada bajo su control. Antes de cada payout, y cada vez que cambia la dirección, personal autorizado de Dizso revisa manualmente el resultado devuelto por un proveedor de análisis blockchain. Una dirección de cobro recién añadida no puede utilizarse durante las 48 horas siguientes a su registro.

Dizso no ejecuta un payout cuando el control de la dirección devuelve un bloqueo o cuando la ley, las sanciones o las medidas restrictivas aplicables prohíben la transferencia. Si el bloqueo afecta únicamente a la dirección, el usuario debe proporcionar otra que supere el control.

Dizso solo podrá omitir los detalles de un control o payout bloqueado cuando la ley aplicable prohíba comunicarlos.

7. Seguimiento, medidas y autoridades

Dizso revisa los datos de identidad, las coincidencias con listas de sanciones y las direcciones de cobro conforme a esta política. Los resultados automáticos no producen por sí solos el cierre de una cuenta ni la denegación de un pago.

Cuando un control devuelve una incidencia, Dizso puede solicitar documentación adicional y retener temporalmente el pago afectado hasta que una persona complete la revisión. Las consecuencias de un incumplimiento confirmado se aplican conforme a los Términos y Condiciones.

Dizso conservará y facilitará información a una autoridad competente únicamente cuando una norma o un requerimiento legal lo exija. Podrá omitir información sobre la revisión cuando la ley prohíba comunicarla.